链上尽职：用TPWallet看清对方资产的实战流程
案例：尽职调查中的链上验资——当公司A要与个人B合作，A需要验证B在TPWallet内的资产状况。第一步，获取并核实对方公开的钱包地址。TPWallet支持将地址加入观察列表/仅看模式，便于持续追踪但不触碰私钥。第二步，组合使用链上浏览器（如Etherscan/BscScan）、TPWallet的内建资产显示与聚合器，核对代币余额、NFT、流动性池、质押与跨链桥转移记录；注意区分包装代币与合约托管资产。第三步，审查代币授权与交易历史以评估被锁定或委托的资金。第四步，结合链上分析工具识别异常资金流、地址聚类与可能的合约风险。
为保障数据与资产，建议采用多重备份策略：助记词离线保存（纸质或金属卡）、在TPWallet内启用分段加密备份并建立企业密钥管理制度。敏感签名操控应迁移至冷钱包或硬件签名设备（air‑gap），并以多签或MPC降低单点失陷风险。人脸登录和生物识别带来用户体验与二次验证便利，但不应替代硬件签名或多因子认证；在企业场景中优先采用多重授权审批流程。
在保险与风险转移层面，可结合链上保险协议（如去中心化互助）与传统保险合约，为智能合约漏洞、托管风险或热钱包被攻破提供一定赔付保障。智能金融工具则赋能高效理财管理：TPWallet的资产聚合、自动再平衡接口、DeFi策略原语可提高资金利用率并实现实时风险监测。
需明确的是：链上可见信息并非全部资产信息，法币存款、受托资产与受限KYC账户不在链上公开范围内，尽职调查仍需补充传统合规审查。总结流程https://www.possda.com ,要点：1）合法合规获取地址；2）观察列表+链上浏览器核验；3）检查合约授权、锁仓与质押情况；4）用冷钱包与备份保障私钥安全；5）采用保险、多签与合规流程分散运营风险。此案例表明，借助TPWallet与链上分析，可显著提升尽职调查与理财管理效率，但必须以分层安全、备份和合规为前提，才能在数字化转型中稳步推进智能金融实践。